Volgens Jeroen Simkens van Sequoia Vermogensbeheer is goed vermogensbeheer voor agrariërs cruciaal bij bedrijfsoverdracht en beëindiging, vooral wanneer grote bedragen vrijkomen na verkoop van grond of gebouwen. Sequoia positioneert zich als onafhankelijk adviseur voor ondernemers die rendement willen combineren met financiële rust, los van het productgerichte verkoopmodel van grote banken. Simkens benadrukt dat onafhankelijkheid ruimte biedt om oplossingen te kiezen die echt bij de ondernemer passen.
Aan de keukentafel
Simkens zegt dat kennismaking bij agrarische klanten vaak begint met een gesprek aan de keukentafel, waarin persoonlijkheid, drijfveren en prioriteiten centraal staan. Als er vertrouwen is wordt in een vervolggesprek de financiële situatie en doelstellingen gedetailleerd in kaart gebracht en volgt een concreet plan. Persoonlijk contact en minimaal jaarlijks overleg vormen volgens Sequoia het uitgangspunt voor blijvend maatwerk.
Sequoia werkt volgens hem anders dan grote banken: de organisatie heeft volgens eigen zeggen een onafhankelijke blik en is vrij in het kiezen van oplossingen voor relaties. Hilco Vedders voegt toe dat bankdiensten vaak pas beschikbaar zijn bij hoge vermogens en dat regionale bereikbaarheid en persoonlijke service bij banken kan afnemen. Bij Sequoia is er altijd één vaste contactpersoon met direct telefonisch contact, wat volgens hen rust geeft in de relaties.
Simkens wijst op het belang van diversiteit in het team: "De helft van ons team bestaat uit dames", en dat draagt volgens hem bij aan een andere stijl en sfeer in dienstverlening. Sequoia voert geen verkoopgedreven beleid; als beleggen niet passend is, adviseren zij dat ook niet. In de praktijk vormen luisteren en samenwerking met de accountant van de klant vaste onderdelen van het adviesproces.
Wel of niet beleggen?
Vedders en Simkens leggen uit dat beleggen vaak een slimme aanvulling is op de financiële huishouding van agrarische ondernemers, maar niet altijd de beste keuze hoeft te zijn. Beleggingsmogelijkheden worden genoemd binnen privé (box 3), in een bv (box 2), als stakingslijfrente of als pensioenbeleggen (box 1), of als combinatie daarvan. Liquiditeit is een sleutelvoorwaarde: Sequoia belegt volgens eigen beleid alleen in producten die dagelijks verhandelbaar zijn, zodat flexibiliteit behouden blijft voor kansen zoals aankoop van land of bij calamiteiten.
Vedders benadrukt dat stoppen met ondernemen financiële en emotionele gevolgen heeft en dat bij een beëindiging vaak ineens veel liquide middelen beschikbaar komen die gepositioneerd moeten worden. Belangrijke vragen zijn of men alles onderbrengt bij één partij of spreiding zoekt, en hoe inkomen en financieringsmogelijkheden na verhuizing of huiskoop zijn geregeld. Sequoia wil fungeren als sparringpartner om deze keuzes en de inrichting van inkomen en vermogen te bespreken.
Praktische gegevens
Sequoia Vermogensbeheer is een onafhankelijke vermogensbeheerder met locaties in Oosterbeek en ’s-Hertogenbosch en een team van dertien medewerkers. Het bedrijf beheert belegde vermogens vanaf 250.000 euro en geeft aan ongeveer 500 miljoen euro aan klantvermogen onder beheer te hebben. De organisatie richt zich op persoonlijk, transparant en niet verkoopgestuurd vermogensbeheer met een focus op langetermijngroei.
Wie rustig wil sparren over veranderingen op het erf en de financiële consequenties kan volgens Simkens contact opnemen voor een laagdrempelig gesprek zonder verplichtingen. Het aanbod richt zich op ondernemers die behoefte hebben aan onafhankelijk advies over spreiding, fiscale mogelijkheden en pensioenopbouw, met behoud van liquiditeit en persoonlijke service als kernpunten.
Foto - www.nieuweoogst.nl
